Buenas Fuentes: Fintechs contra la tasa de usura en Colombia

Nequi recibe competencia de Stori en Colombia y habla sobre tasa de usura

Nequi, la principal billetera en Colombia, no le teme al ingreso del unicornio mexicano Stori, aunque reconoce que la tasa de interés limitada que pueden cobrar los créditos al consumo será un desafío para rentabilizar el portaviones de la fintech: la tarjeta de crédito.

“La tasa de usura ha venido registrando disminución en Colombia en los últimos meses y como se ha identificado desde los distintos gremios efectivamente es un factor que restringe el acceso”, respondió a iupana Andrés Vásquez, CEO de Nequi. “Este no es un tema nuevo y ya se ha discutido en varios escenarios, así que los nuevos competidores deberán tener también este componente en cuenta”, opina.

La semana pasada hablamos con el gerente general de Stori en Colombia, Carlos Ayalde, quien confirmó que el anclaje de la tasa de usura los obligará a ser eficientes con sus costos.

Otros jugadores se están moviendo para pedir liberar la tarifa. Ayer en el evento Latam Fintech Market, David Vélez, CEO y cofundador de Nubank, abogó por la flexibilización o eliminación del control, argumentando que no ha logrado proteger a los consumidores contra los préstamos informales con intereses superiores a 800%. Y el CEO de Lulo Bank, del Grupo Gilinski, también invitó a debatir al respecto a través de su cuenta en LinkedIn, apuntando que Colombia es uno de los pocos países con este límite, lo que no promueve el desarrollo del crédito.

“En la en la medida en que haya más actores, productos y propuestas para los usuarios, se generarán beneficios para las personas, así que recibimos de forma positiva la llegada de cualquier competidor a Colombia, en este caso Stori, que además cuenta con un enfoque importante en temas de inclusión financiera”, agregó el ejecutivo de Nequi.

Ualá lanza tarjeta de crédito garantizada en México

Ualá México presentó una tarjeta de crédito garantizada, un plástico con respaldo de un depósito hecho por el solicitante. Con este producto la empresa asegura que elevará sus aprobaciones a un 99% y que el depósito generará rendimientos de hasta 5%. El unicornio usa UaláScore -su propio motor de perfil de riesgo- para evaluar a los aplicantes.

«Las pymes son la gran oportunidad que han fallado los bancos en México»

El unicornio mexicano Clip amplió su apuesta en el mercado de los pequeños negocios, un sector que se está convirtiendo en una prioridad también para los bancos. Entrevistamos a Juan José Galnares, presidente de la fintech que recientemente presentó una billetera, para conversar sobre competencia, la complejidad de captar clientes en la base de la pirámide y planes.

Además…

• La fintech brasileña de la telco Telefónica, Vivo Pay, recibió autorización oficial para operar como Sociedad de Crédito Directo (SCD). Con esta licencia, podrá expandir sus soluciones BaaS (Banking as a Service) y lanzar nuevos productos, como préstamos y el recién anunciado Pix Parcelado. iupana advirtió que cada vez son más telcos las que están apostando por servicios financieros para diversificar ingresos y fortalecer su presencia.
• La fintech brasileña Dock y Ant Internacional, del grupo chino Ant, se unieron para ofrecer soluciones de crédito basadas en inteligencia artificial. La asociación se enfoca en fortalecer su motor de gestión automatizada de riesgos para empresas involucradas en créditos.

Estos destacados son una muestra de las noticias detalladas que reciben los miembros de iupanaPRO a diario. ¿Quieres estar mejor informad@ en menos tiempo sobre la realidad normativa clave para tu negocio? Conoce más sobre iupanaPRO.

Colombia refuerza prevención de sesgos de la IA en finanzas

La nueva normativa mejora la protección de datos personales y previene sesgos en el uso de inteligencia artificial en el sector financiero. Con esto, el país se alinea con las tendencias regulatorias en la región para hacer frente al uso de la IA en el mercado.

Paraguay se monta al QR interoperable, pero sin principios de competencia

El Banco Central del Paraguay dio el mandato técnico para bancos y fintechs se adecúen a un único Código QR interoperable para el procesamiento de pagos. Pero especialistas concuerdan en que ciertas buenas prácticas de mercado debieron incluirse en aras de un competencia más inclusiva y abierta para todos.

Neon levanta unos US$ 100 millones: Finsiders

El portal de noticias Finsiders detectó en los estados financieros del neobanco Neon una nueva ronda de inversión serie E de más de US$ 100 millones. La fintech tiene participación del BBVA. El financiamiento se realizó en dos partes: en diciembre 2023 por US$ 64 millones y en agosto por US$ 38 millones.

No se indica si la ronda fue cerrada, pero se detalla que participaron inversionistas anteriores.

Nueva gerenta general de Bitso en Colombia

Juanita Rodriguez asume el liderazgo de la exchange Bitso en Colombia. Anteriormente, la ejecutiva tuvo el cargo de líder de asuntos de gobierno en Binance.

Además…

• A partir de septiembre, Luciano Macaferri Rodrigues asumirá el cargo de vicepresidente en América Latina de la empresa de tecnología Thales, además de su posición actual como director general en Brasil.
• En México, Nubank busca un/a Head of People con 15 años de experiencia en RRHH y conocimientos en la industria financiera.

Los detalles y lecciones del cierre de Superdigital de Santander en Perú revelan pormenores que precipitaron su final, que se suma a los ceses en México, Chile y Argentina. La falta de coordinación regional y la creciente competencia de fintechs locales contribuyeron a la decisión. Aprendizajes clave que incluyen la importancia del respaldo bancario, una estrategia de mercado ágil y conocimiento regulatorio.

• Superdigital en Perú fue descontinuada tras más de cuatro años buscando un modelo de negocio rentable.
• El proceso de licenciamiento y expansión en México y Chile fue largo y costoso.
• El cierre en Argentina, aunque con lanzamiento previo, también subraya dificultades similares en la región.

Conoce los detalles y lecciones del cierre de Superdigital de Santander en Perú en La Exclusiva de la semana.