Con IA y protección antifraude, Mastercard presenta su propuesta de valor para modernizar las finanzas de las pequeñas empresas en la región
Mastercard ha renovado su propuesta de tarjetas de crédito para pymes en América Latina y el Caribe. Su principal función será promover la inclusión financiera de estos negocios, mientras los lleva a la digitalización de los pagos y ayuda a hacer más eficientes las ventas con tecnología e inteligencia artificial (IA).
Pero ¿cómo funciona?, ¿qué beneficios ofrece para las pymes de LAC?, ¿cómo planean reforzar la confianza?, ¿qué rol jugará la seguridad?, ¿cómo usarán la IA? y ¿qué beneficios tangibles esperar de esta solución?
iupana tuvo oportunidad de conocer los detalles de este nuevo producto de Mastercard, y aquí te los compartimos.
¿En qué consiste la nueva tarjeta pyme de Mastercard?
La tarjeta forma parte de una solución integral creada para digitalizar el flujo financiero y transaccional de las pymes en LAC. El producto aborda tres frentes críticos para este segmento:
- Digitalización.
- Amenazas de ciber ataques.
- Acceso al crédito.
- Con un fuerte énfasis en inclusión formal, Mastercard busca introducir a millones de pequeños comercios en la experiencia de pagos digitales, un recurso que -según el propio segmento- resulta indispensable para la sobrevivencia de su negocio.
¿Cómo impulsa esta tarjeta la digitalización de las pymes?
El primer apunte de esta tarjeta es que ayuda a las pymes a digitalizarse a través del uso de un medio electrónico de pago que los lleva directamente hacia una nueva experiencia de pago.
Si bien más del 70% de las pymes en América Latina y el Caribe afirman que no sobrevivirían sin pagos digitales, esta tarjeta ofrece un escalón más de confianza en el segmento al reforzar el frente de seguridad transaccional, uno de los retos más grandes en materia de ciberseguridad que atraviesa la región.
A nivel global, Mastercard opera una de las infraestructuras antifraude más avanzadas del mundo. Cada año, la compañía procesa cerca de 159.000 millones de transacciones, y cada una pasa por modelos de inteligencia artificial que asignan puntuaciones de riesgo en milisegundos. Esta capacidad de análisis a escala global permite detectar anomalías y prevenir fraudes de manera proactiva, lo que sustenta las nuevas soluciones de protección que se integran directamente en la experiencia de pago de las pymes en América Latina y el Caribe.
¿Qué beneficios de ciberseguridad incorpora la nueva tarjeta pyme de Mastercard?
La suite pyme integra dos nuevas soluciones de Mastercard pensadas para elevar la protección digital del comercio:
- My Cyber Risk
Es una solución especifica de ciberseguridadque otorga a las pymes una calificación clara de riesgo para lo que analiza las vulnerabilidades del negocio, como los riesgos de malware, ransomware y otras vulneraciones. Con ello, permite reducir las pérdidas financieras y por fraude que afectan al negocio.
- Identity Theft Protection
Se trata de un servicio de detección y resolución de robo de identidad, abarcando credenciales filtradas, accesos a cuentas bancarias o datos de identificación. La solución incluye asistencia especializada durante todo el proceso de recuperación.
Ambas propuestas combinan tecnología avanzada, educación y acompañamiento, fortaleciendo la confianza en el uso de canales digitales.
¿Y cómo mejora esta solución la gestión del negocio?
Uno de los puntos diferenciales del modelo pyme de Mastercard es su capacidad para integrar pagos B2B y herramientas de administración en un solo ecosistema, como:
- Business Payment Controls
Es una solución que permite configurar controles para pagos B2B y emitir tarjetas virtuales de un solo uso, facilitando la gestión y el pago a proveedores Mastercard Move
La solución facilita los pagos transfronterizos para comercios que importan productos o necesitan enviar fondos fuera del país. Permite transacciones a cuentas bancarias, billeteras digitales, tarjetas o puntos de pago en efectivo en múltiples mercados, abriendo oportunidades para acceder a nuevos proveedores internacionales.
¿Cómo potencia esta tarjeta el crecimiento comercial de las pymes?
Adicional a las soluciones de pago y de ciberseguridad, las pymes también podrán acceder a servicios como:
- DPO (Digital Presence Optimizer) de Beedigital que ayuda a las pymes a impulsar sus ventas, reforzando su visibilidad y alcance gracias a la sincronización de la información empresarial a través de hasta 50 canales digitales. Esto facilita que las pequeñas empresas sean localizadas por clientes potenciales.
- Atención domiciliaria para pymes con tarjetas empresariales.
- Coberturas de viaje para Executive y World Elite.
- Protección para estancias en hoteles/moteles para el segmento Black Business.
- Reembolsos de primas empresariales en LinkedIn.
- Apoyo legal y fiscal remoto del Grupo Mok.
¿Cómo pueden bancos y empresas acceder a esta solución?
Para los bancos que ya emiten tarjetas para pymes con Mastercard, la nueva tarjeta ya trae incorporadas las funcionalidades actualizadas (incluyendo beneficios de ciberseguridad integrados y soluciones digitales) dentro de su propuesta actual, según Walter Pimenta, vicepresidente ejecutivo de Pagos Comerciales y Nuevos Flujos de Pago para América Latina y el Caribe de Mastercard.
Los bancos que aún no ofrecen tarjetas para pymes con Mastercard deben conectarse con su equipo de Mastercard para evaluar la integración y habilitar la nueva propuesta en su portafolio.
Y a las pymes les recomendamos contactar a su banco y preguntar por las tarjetas para pymes de Mastercard; su entidad financiera les orientará sobre disponibilidad y elegibilidad en su país, mientras seguimos ampliando el acceso con emisores en toda la región.
