La previa del FinSegDay con Jorge Rodríguez 

1.¿Cómo entrenan a la IA? 

Con Machine Learning donde le das ejemplos de los elementos que quieres que detecte y marque como sospechosos. Cada banco decide qué le va a dar: si es el número de cuentas; la cantidad de transacciones que ha hecho, las interacciones que ha tenido; pero para un sistema de los que tenemos actualmente hay veces que se requieren millones de transacciones solamente para que puedan empezar a aprender. 

2. ¿Cuál es el reto de entrenar a la IA? 

El desbalance de clases, es decir, tenemos más datos de un tipo que de otro. Las transacciones que pasan por el sistema financiero son miles, o millones, y las que pertenecen al lavado de dinero son una cantidad muy pequeña comparada con todas las que están permitidas. Tener esta diferencia en la cantidad de datos también hace que los modelos sean un poco más difíciles de entrenar y después los bancos tengan que estar puliendo. 

3. ¿Cómo utilizan la IA para detectar anomalías y prevenir el fraude? 

Hay elementos basados en reglas que marcan algo como sospechoso, que se tenga que reportar para un mayor control: si las transacciones superan cierto monto, si vienen de alguna fuente internacional, esto dependiendo de cada país y su regulación. 

Y una más… 

¿Con qué expectativas llegas al FinSegDay? 

Tengo dos expectativas principales: uno, mucho de aprendizaje, saber qué se está haciendo, otras personas, otros expertos; y, el segundo es el networking, van a ser muy importantes las conversaciones que se den.