Boas Fontes: Alerta: cresce compra ilegal de contas digitais

#TopStory

Alerta de cibersegurança: cresce a compra de contas para fins criminosos

A compra ilegal de contas está acionando os alarmes de segurança das fintechs, que alertam que se trata de uma forma de fraude que exige muito esforço tecnológico e cruzamento de informações para sua detecção e prevenção.

A modalidade supera as travas do onboarding digital, já que envolve pessoas reais com documentos oficiais de identificação, contratadas por criminosos para abrir contas e utilizá-las para fins fraudulentos. Sua expansão no mercado mexicano, segundo a fintech Albo, está colocando à prova equipamentos e sistemas de segurança.

“São os casos que mais temos vistos ultimamente. E sabemos que não vamos ficar aqui; é a questão de comprar e vender contas”, disse Carolina Rodríguez, vice-presidente de risco e compliance da fintech mexicana, no evento virtual “UX + KYC: Captar mais clientes sem atrito” organizado pela iupana.

“Implementamos estratégias de inteligência artificial (IA), validação de IDs de dispositivos, validação de geolocalização de transações e operações”, acrescentou. Todos esses processos exigem um ajuste da fintech, que usa análise de dados com aprendizado de máquina para ganhar velocidade na hora de estabelecer blocos.

“[Estamos] mitigando, diminuindo os falsos positivos que podemos ter. Estamos avançando e aprendendo nessa questão”, completou a executiva.

Por sua vez, a empresa de tecnologia Jumio destacou que, diante desse tipo de fraude, o importante é o cruzamento de informações entre todo o sistema, como forma de identificar correntistas que aplicam recorrentemente ao onboarding remoto. “É importante que todo o registro do que aconteceu permaneça”, observou Samer Atassi, vice-presidente para a América Latina e o Caribe da Jumio.

Para ler mais sobre o evento, clique aqui.

#Jogadas Estratégicas   

Grupo Aval e Davivienda lançam QR interoperável com Redeban na Colômbia

Os bancos do Grupo Aval e do banco Davivienda, juntamente com a empresa de soluções de pagamento Redeban, vão habilitar um código QR interoperável na Colômbia, para que seus usuários possam realizar transações imediatamente, independentemente da instituição financeira que utilizem. As empresas são as primeiras a testar a interoperabilidade de pagamentos no país que trabalha para criar um sistema de transferência imediata e aberta.

NuPay cria aliança com o iFood no Brasil

O Nubank do Brasil fez parceria com o aplicativo de delivery iFood para incentivar e facilitar o uso do seu plástico na plataforma. Os clientes do neobanco poderão fazer compras sem comprometer o saldo do cartão com o NuPay.

Kapital, da Colômbia, lança cartão empresarial

A plataforma digital Kapital lançou um cartão vinculado a uma conta de poupança USDC (uma stablecoin lastreada em dólares americanos), oferecendo uma forma de proteção contra a desvalorização do peso colombiano.

Além disso…

• No Brasil, a Mastercard se associa à Associação Brasileira de Criptoeconomia (ABCripto), com o objetivo de se posicionar no mercado cripto.
• Também no Brasil, o C6 Bank lançou uma conta corrente para clientes brasileiros residentes em outros países.

#Investimentos

Habi obtém linha de crédito de US$ 100 milhões

O unicórnio colombiano Habi, dedicado à compra e venda de imóveis, fechou um financiamento de US$ 100 milhões com a empresa de investimentos alternativos Victory Park Capital (VPC), com sede em Chicago. Os recursos serão utilizados para aumentar sua carteira de imóveis usados ​​na Colômbia, onde foi detectado um aumento nas operações neste segmento.

ID Finance capta US$ 30 milhões para fortalecer seus negócios no México

A fintech ID Finance, com presença na Espanha e no México, fechou um contrato de financiamento de US$ 30 milhões com a gestora de ativos americana SR Alternative Credit, para impulsionar sua colocação de empréstimos ao consumidor no mercado mexicano. A empresa explicou à iupana que a distribuição dos empréstimos será feita por meio da plataforma MoneyMan, enquanto eles trabalham no lançamento local da sua carteira digital Play.

Santander anuncia fundo de investimentos no Brasil

O Santander convidou fintechs, investidores e empresas de tecnologia do Brasil para apresentarem suas propostas, no momento em que finaliza a estruturação de seu fundo de corporate venture capital com foco em tecnologia financeira.

Scalable capta US$ 3,9 milhões para financiar startups no Brasil

A fintech brasileira Scalable negociou uma linha de crédito de R$ 20 milhões (US$ 3,9 milhões) com a SRM Ventures, para reforçar seu financiamento a startups de software como serviço (SaaS).

#Pessoas

Visa nomeia novo líder em fintech

A Visa nomeou Rodrigo Barros de Paula como líder de alianças de fintech para a América Latina e o Caribe. O executivo tem mais de 25 anos no setor financeiro e já passou por bancos como o Itaú.

SalaryFits tem nova chefe de operações

A fintech brasileira SalaryFits nomeou Maria Eugenia Mapelli como chefe de operações, a fim de expandir no País. Mapelli tem 12 anos de experiência em finanças e tecnologia, além de ter trabalhado por oito anos na Hotmart, desenvolvedora de tecnologia.

#iupanaExclusive 

O que o Google busca ao implantar soluções de pagamento na América Latina? A resposta da big tech revela novos caminhos para monetizar os pagamentos digitais. A reportagem especial desta semana traz Armando Betancourt dando detalhes de como eles monetizam seus produtos Google Wallet e GPay e falando sobre quais são os planos na região.

• As soluções da gigante de tecnologia eliminam o atrito nas compras online, o que ajuda a melhorar as vendas de seus anunciantes.
•  A aposta financeira do Google está intimamente ligada ao posicionamento das buscas em SEO e SEM.
• Eles têm planos de expansão na região, mas a regulamentação e a integração tecnológica são os fatores limitantes.

Conheça os detalhes da estratégia do Google com seus produtos financeiros em nosso iupanaExclusive.