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El futuro de las finanzas en América Latina y el Caribe

septiembre 19, 2021

Open banking en Brasil incia fase 2, Paysafe sigue comprando en Latinoamérica y BancoEstado levantó veto a algunas fintechs en Chile

Ago 20, 2021

Por Antony Pinedo
Open banking en Brasil
#BuenasFuentes: Las noticias de fintech y banca digital claves de esta semana: Además, te contamos sobre el Proyecto de Ley Fintech en Ecuador y la controversia entre BancoEstado de Chile y las fintech.

Inició la fase 2 del Open Banking en Brasil 💸, etapa donde los usuarios deben autorizar el tratamiento de sus datos y se sumaron 2 nuevos unicornios en América Latina 🦄, hablamos de Ualá y Nuvemshop (aTiendanube) que cerraron megarondas de inversión 💰.  Te traemos lo más importante de la industria en nuestro resumen semanal. 👇 

Arrancó la fase 2 del open banking en Brasil y el mercado empieza a reaccionar

Arrancó la fase 2 del open banking en Brasil: desde ya los consumidores podrán autorizar que se compartan sus datos personales y transaccionales con las instituciones financieras de su preferencia.

«Es la fase con mayor volumen de intercambio de información y, al tratarse de datos personales, requiere que el cliente autorice a compartirlos, autorizando tanto a la institución que proporciona como a la que recibe la información», explicó Leandro Vilain, director ejecutivo de innovación, productos y servicios de la Federación Brasilera de Bancos (Febraban) durante un taller para periodistas.

Se espera que la apertura de los datos beneficie a los actores financieros y también a los usuarios. Por un lado, los clientes podrán solicitar todos sus datos de registro y uso cuando los requieran, mientras que “las entidades podrán ajustar el diseño de sus productos a las necesidades de cada consumidor y ampliar su oferta a otros servicios”, afirmó a iupana Mauricio Fernández, director de operaciones para las Américas de BPC Banking Technologies.

El mercado está empezando a reaccionar a la implementación. Guiabolso, fintech que integra servicios de banca abierta, fue comprada recientemente por la billetera electrónica PicPay.

“Cuando un jugador como PicPay con más de 50 millones de usuarios adquiere uno de los jugadores más maduros en Open Banking en Brasil, vemos la oportunidad de capitalizar estas nuevas habilidades que ofrece la banca abierta a gran escala”, dijo para iupana Federico Suarez quien codirige Open Banking Exchange para Latinoamérica, una organización especializada en el nuevo nicho.

La implementación de la banca abierta en Brasil fue organizada en cuatro etapas, y la segunda fase inició el 13 de agosto. En la tercera fase, que inicia el 30 de agosto, los clientes tendrán acceso a servicios como pagos y créditos, de otras instituciones elegidas. Se espera que para el 15 de diciembre, la última fase amplíe la gama de productos y servicios, incluidos inversiones y seguros.

Ualá y Nuvemshop se suman a la lista de unicornios de la región

Ualá se unió a la lista de unicornios de la región. La fintech argentina recaudó US$350 millones en una ronda serie D y alcanzó una valuación de US$2.450 millones en menos de cuatro años en el mercado. La ronda fue liderada por Softbank Latin America Fund y por la empresa tecnológica china Tencent.

“Claramente algo está pasando en Latinoamérica en lo que respecta al mundo tecnológico y también de servicios financieros, y es un poco la revolución que nosotros venimos acompañando”, comentó para iupana Santiago Benvenuto, gerente de finanzas de Ualá.

“Nos enorgullece tener inversores del calibre de Softbank, son inversores desde la serie C. Tenemos una relación muy fluida y nos enriquece el advice que nos dan”, afirmó.

Esta ronda de inversión es la más grande que haya recibido una fintech argentina y parte del capital será invertido en la captación de talentos en la región. La compañía espera cerrar el 2021 con 1.500 colaboradores.

“Estamos tratando de fortalecer los equipos en todas las verticales de nuestra compañía. Desde el área de recursos humanos, que son los encargados de buscar el talento, hasta el área de tecnología”, concluyó el gerente.

Nuvemshop, plataforma brasileña de e-commerce –que podrías conocer como Tiendanube– también se convirtió en unicornio, con una recaudación de US$500 millones en una ronda serie E, para alcanzar una valoración de US$3.100 millones con diez años en el mercado. La ronda fue coliderada por los fondos Insight Partners y Tiger Global Management.

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Paysafe compró SafetyPay y espera seguir posicionándose en Latinoamérica

La compañía británica de pagos digitales Paysafe sigue de compras en América Latina y esta semana anunció la adquisición de la plataforma de pagos SafetyPay por US$441 millones en efectivo. Esta operación se suma a la compra que Paysafe hizo de la peruana PagoEfectivo hace dos semanas.

Según comunicó la empresa, espera que esta nueva compra les permita escalar su participación en Latinoamérica para convertirse en un jugador clave en pagos digitales y open banking en la región.

En otras noticias sobre adquisiciones, la fintech brasilera de crédito digital Mutual recibió un aporte de R$22 millones (poco más de US$4 millones) por la venta de 75% de su filial Combate à Fraude, empresa especializada en seguridad digital, a un grupo de inversionistas no revelado. El dinero servirá para ampliar la oferta de productos crediticios y la contratación de directores de las áreas de finanzas, crédito y riesgo y tecnología, dijo la empresa.

BancoEstado levanta veto a algunas fintechs en Chile

Esta semana el banco comercial estatal chileno BancoEstado llegó a acuerdos con las fintechs Floid y Fintonic para que puedan operar con el banco más grande del país.

A pesar de estos acuerdos puntuales, algunas fintechs continúan sin poder operar con la entidad estatal, que cuenta como clientes a 80% de los habitantes de Chile. La controversia empezó cuando BancoEstado bloqueó todos los intentos de web scraping en Chile, diciendo que la práctica no cumplía con los estándares de seguridad requeridos.

Roberto Opazo, director de Khipu, una de las fintechs afectadas, estima que el bloqueo afecta unas 150.000 transacciones al día.

Proyecto de Ley Fintech en Ecuador busca marco regulatorio en fintech, valores e insurtech

La asambleísta Nathalie Viteri presentó un proyecto de Ley Fintech en Ecuador. A grandes rasgos, el proyecto buscaría crear un marco regulatorio general de tres modelos de negocio sustentados en tecnología: fintech, valores e insurtech. Expertos adelantaron a iupana que la Ley tiene muchas oportunidades de mejora, pero que para conocer una propuesta mucho más tangible deberemos esperar al menos un año.

La iniciativa responde a una serie de antecedentes normativos de vanguardia desarrollados desde hace un par de años.

#iupanaExclusive 🔥

La caldera competitiva en el mercado financiero argentino alcanzó su grado máximo de hervor hace unos días con la puesta en marcha de un tributo a las transacciones vía wallets.

  • Los bancos consideran que el terreno tributario ahora es equitativo con la nueva alícuota.
  • Las fintechs consideran que la baraja de impuestos impacta en la bancarización a nivel macro.

Hablamos con algunos jugadores clave en el iupanaExclusive esta semana.

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